純資産公開2021年12月

私たち夫婦の目標はこちら。

FIRE後も私たち夫婦共通の楽しみである不動産投資をしながらPassive Incomeを得て、時間や労働に縛られずに豊かな人生を送ること。

純資産ーNet Worthー

それでは2021年12月の純資産額はこちらになります。

9月の$1,175,114.03から、プラス$78,799.86(＋6.71％）という結果になりました。

※　我が家の純資産額に車と子供の学資金口座は含まれていません。

純資産内訳

それでは純資産の内訳を見ていきます。

純資産の計算方法は下記の通りです。

純資産を把握しよう！ あなたは自分の純資産を知ってますか？ 実は私達は2017年まで純資産という言葉しら知りませんでした。 それまで倹約して貯金...

現金

貯金積立

• クリスマス貯金：$200/月 --- ②
• 車メンテ貯金：$150/月 --- ②
• 現金貯金：$3,014.19 --- ③
• 不動産管理積立金：＄2,082.41 --- ④

※ 現金貯金は次の不動産物件を購入するために必要な頭金を貯めています。

一般的にアメリカでは生活防衛費は生活費の3〜6ヶ月分を貯めるとよいと言われているので、我が家は5000ドル×6ヶ月の30,000ドルを生活防衛費として蓄えています。

個人年金アカウント（税優遇）

税優遇がある個人年金アカウントを年間上限まで積立投資しています。

アメリカの税制優遇年金アカウントを使って賢く資産運用しよう！ アメリカの退職金制度 日本には退職金制度を導入している会社が多くありますね。私もアメリカ移住前に日本の外資系会社で働いており、移...

パパのRoth IRA口座

ETFを2004年から少しずつ積立購入しており、これが我が家の稼ぎ頭！

• AGTHX　2263.534株

毎月積立で500ドル分購入しているものの他に、12月は配当金とキャピタルゲインを全て再投資するので追加で12,683.67ドル（176.924株）自動購入しました。

2021年のReturnは27,144.06ドル（19.66％）でした。

ママのRoth IRA口座

FIREムーブメントを開始した2017年に開設した口座。ファンドマネージャーが管理するアクティブファンドなのでTickerが多いです。

• HMDFX
• VSORX
• FIFAX
• ODVIX
• AFMBX
• PTRQX
• IEIFX
• MEIKX
• FFICX
• FMACX
• FEUPX
• MFEKX
• JVAYX
• VYM

このアカウントも毎月積立で500ドル分購入しているものの他に、12月は配当金とキャピタルゲインを全て再投資。追加で総額2,112.25ドルを自動購入しました。

2021年のReturnは4,560.55ドル（14.90％）でした。

S&P500の26％と比較してかなり低いような気がします。アクティブファンドはやっぱりS&Pには敵わないのね( ；∀；)

ROTH TSP

TSPとは米軍・連邦公務員向けの401k同等の口座です。

C Fund（80％）、S Fund（10％）、I Fund（10％）の割合で年間上限19,500ドルを積立投資しています。るうパパのTSPはマッチングなしのタイプですが、Fund Feeは0.03％とどこよりも安いです。

2021年のReturnは23,764ドル（25.85％）でした。

子ども学資金アカウント

この口座は将来子ども達3人の為に使うお金なので、我が家の純資産には含めていませんが、529口座2つとCustodial口座が1つあり、毎月400ドルを積立てています。

今月はクリスマスがあり家族から子ども達にお金をいただいたので、その分追加でETFを購入しました。

将来子ども達がアルバイトなどを始めたら、すぐにROTH IRAを開く予定です。子ども達が50ドル入れたら同額の50ドルをマッチング、100ドル入れたら同額の100ドルマッチングというように、私たちがマッチングしてヘルプしたいと考えています。

2021年の子ども達のアカウントの平均リターンは19.60％でした。

税制優遇個人年金アカウントまとめ

この税制優遇アカウントは取り崩し出来る年齢が決まっていて、あと20年以上は触ることのない長期投資運用なので、ひたすらコツコツ投資を続けるのみです。

課税アカウント

個人年金アカウントだけではなく、Brokerageアカウントにも毎月少し積立投資しています。

Fidelity

Fidelityは毎月200ドルをFADTXに自動積立投資

保有しているTicker：

• FDTOX
• FADTX

Edward Johns

一回入金して放置しているBrokerageアカウントをEdward Johns資産運用しています。

保有しているTicker：

• IJH
• VO
• SCHM
• VUG
• IJR
• SCHX
• SPY
• DGRO
• IEMG

2021年のReturnは11,205.58ドル（16.62％）でした。

個別株

株式は全く分からない私たちですが、個別株にも少し投資（投機）しています。

保有しているTicker：

• PLUG
• CAKE
• LCID

single-stocks-12-2021

暗号資産

BTCは今年頭に450ドル分購入しほったらかし投機。

今月も少し下がっています。

450ドルしか入れていないので、次回下落した時に少しだけ買い足そうと考えていたのは束の間、あっという間に上がってしまい完全に買うタイミングを逃しました。

課税アカウントまとめ

株式＆暗号資産まとめ

税制優遇アカウントと課税アカウントの総合結果は

先月よりもプラス$13,968.59（2.56%)という結果になりました。

我が家は株式投資はあまり得意ではないので、ほぼほったらかしでBUY & HOLDで運用です。

Personal Capitalに各アカウントを全てリンクし、そこから毎日の純資産額を見れるので、今日はプラスの日、マイナスの日といった感じで一喜一憂せずゆる〜く見守っています。すぐに使うお金ではないので、減っても気にしないことが一番です。

不動産投資

12月になったので半年に１度の、不動産物件の評価額（リセールバリュー）を見直しました。

我が家のアメリカ不動産投資 るう家は夫婦揃って大の不動産好き。 まだまだルーキー不動産投資家なので、日々勉強に励んでいます。 2021年春、ずっと夢で...

戸建て

４軒全てテナントが入っており、スムーズに運営しています。

戸建て3軒がある中西部で強風と竜巻が発生し、今回Duplexの屋根に被害がありました。

今、築15年なので屋根の張り替え時期とちょうど重なりタイミング的には良かったと思っています。これから全張り替えをするので工費が気になりますが、保険からも少し出るようなのでまた工事が終わり次第報告します。

以前ガレージのドアを修理して、両方の色を合わせるように注文しました。今回保険屋さんからこの写真が送られてきて、工事が全く指示通りにされていない事に気づかされました。

次回白い側のガレージが壊れたらこのベージュに合わせます（笑）
アメリカのコントラクターは適当です( T_T)＼(>-< )

アパート

現在、6戸全ての部屋に入居者が入っており稼働率100％です。

コインランドリーが1つ故障しているようで、ランドリー収入が今月は少なかった為、キャッシュフローが下がりました。修理にどのくらいかかるのか来月報告します。

車ローン

5年ローンで毎月の支払いは約450ドルのところ、1,000ドルで繰り上げ返済しています。
金利が0.9％と低いので現金は他の資産形成に当てています。

パパの軍役が終了する前に完済することを目標に返済を進めています。

2017年からこれまでの道のり

我が家は不動産と株式の2本柱による資産運営なので、負債が増えるのは不動産投資によるレバレッジによるもの。

住宅ローン負債(良い借金）は全てテナントが払っていくれているのでこれが不動産投資のいいところです。

また、今月は不動産評価額の見直しをしたので資産が増えました。

2022年もこれまで通りコツコツ投資を頑張りたいと思います。

まとめ

現在の純金融資産は合計$560,238です。
Fat FIREまで果ってしなく遠い道ですが、夢はでっかく持っています。

先月キャッシュフローがようやく半分の2500ドルを超えたと思ったのですが、今月は洗濯機の故障によりランドリー収入が減ったのでまた50％よりも低くなってしまいますたが、来月はまた元に戻る予定です。

今後も引き続きキャッシュフローが出る不動産物件探しを続けていきたいと思います。

2021年を振り返り

今年の目標は1ミリオンドルを達成することでしたが、それを大きく飛び越えまさかの1,200,000（1.2ミリオン）ドルをクリアをすることができました！

最後までお付き合いいただき、どうもありがとうございました。